На початку липня до Вільногірського бюро правової допомоги звернулася Світлана В*. Жінка має інвалідність, тож попрохала правників прийти до неї додому та проконсультувати. Цікавило громадянку питання, пов’язане з шахрайством.
Начальнику Вільногірського бюро правової допомоги Оксані Нужній під час особистої зустрічі Світлана розповіла, що неодноразово отримувала SMS-повідомлення про виграш нею грошових коштів у сумі 370 тис. грн. Але в будь-яких вікторинах і конкурсах, де можна було б виграти такі гроші, участі вона не приймала. Також у повідомлені було вказано номер телефону на який необхідно зателефонувати для отримання коштів. У зв’язку з цим жінка просила пояснити їй, чи може вона отримати виграш.
Фахівець бюро розповіла Світлані В* про найпоширеніші нині види шахрайства, в тому числі і про «телефонних» злочинців та про наслідки таких SMS-повідомлень.
Отже, у відповідності до статті 190 Кримінального кодексу України шахрайство – це заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою. Треба знати, що обманом є повідомлення неправдивих відомостей або приховування, умовчування певних обставин, повідомлення про які було обов’язковим у даних ситуаціях. А зловживання довірою полягає у тому, що злочинець для заволодіння майном потерпілого використовує близькі, довірчі стосунки з ним.
На сьогоднішній день існує безліч різноманітних видів та способів шахрайства, найбільш поширеними та популярними серед яких є:
Шахрайство з авансовим платежем чи передплатою. В даному випадку злочинці видають себе за представників неіснуючих кредитних компаній, використовуючи при цьому фальшиві документи, веб-сайти та електронні листи, які здаються на перший погляд законними. Шахраї пропонують жертві сплатити певну суму «авансу» для отримання безвідсоткового кредиту чи певного фінансування або ж спадкування в обмін на грошову винагороду. За результатами такого шахрайства особа сплачує «аванс» і залишаться без кредиту, фінансування чи спадку, а шахраї швидко зникають, анулюючи свої компанії і відкривають нові, продовжуючи вводити довірливих громадян в оману.
Шахрайство з «таємним покупцем». Використовуючи дану схему шахрайства, злочинці знаходять потенційних жертв на сайтах з працевлаштування, надсилаючи останнім платіжну квитанцію і просять використати кошти на «оцінку» сервісу грошових переказів Western Union. Надіславши кошти, потерпілий згодом дізнається, що платіжну квитанцію було виписано на суму, яка відсутня на поточному рахунку вкладника, і вони повинні повернути грошові кошти до банку.
Шахрайство з переплатою. Жертвами даного шахрайства в більшості випадків стають споживачі, які продають той чи інший товар або послугу, а покупцем є шахрай, який надсилає продавцю підроблену платіжну квитанцію із зазначенням значно вищої суми платежу, яку попередньо було узгоджено. Після цього покупець пояснює причини з яких виникла переплата і просить продавця депонувати чек та повернути зайві кошти. Через деякий час жертва шахрайства дізнається, що квитанція була підробленою і що їй необхідно повернути банку витрачені кошти.
Шахрайство з працевлаштуванням в більшості випадків розпочинається з пропозиції отримання великої заробітної плати і в більшості випадків в іноземній валюті і при цьому не потрібні ні освіта, ні досвід роботи, а то навіть і робота вдома, закінчується тим, що немає ні грошей, ні роботи. За даним видом шахрайства, злочинці вдаються до одного із таких способів:
1. Роботодавець, в ролі якого виступає злочинець, надсилає жертві підроблену платіжну квитанцію для оплати витрат, пов’язаних з майбутнім працевлаштуванням. В подальшому, оплативши квитанцію, особа дізнається про те, що вона залишилася без грошей і без роботи.
2. Роботодавці обіцяють гарантоване працевлаштування і пропонують жертві роботу за умови, якщо вона сплатить авансом за перевірку кредитної історії, подання заявки або послугу з підбору персоналу, але після сплати такого авансу, з роботодавцем втрачається зв’язок і особа не отримує очікуваної роботи.
3. Злочинці видають себе за персонал компанії і під виглядом перевірки кредитної історії або біографічних даних, намагаються довідатись конфіденційну та/або фінансову інформацію від жертв, що в подальшому призводить до викрадення грошових коштів з рахунків жертви або ж для використання іншого виду шахрайства.
Шахрайство з лотереями та призами.За даною схемою потенційна жертва від невідомої особи отримує телефонний дзвінок, SMS-повідомлення, електронну пошту, лист або факс про виграш великої суми грошей або приз. В подальшому шахрай втирається у довіру до жертви і пояснює, що для того, щоб отримати виграш чи приз, спочатку необхідно переказати певну суму грошей для сплати податку чи збору за оформлення документів. Оплативши, жертва в подальшому залишається і без виграшу чи призу, а також і без коштів, сплачених на податок чи збори.
Шахрайство з орендою майна. За даним видом шахрайства власник квартири чи будинку, в ролі якого виступає шахрай, пропонує здати в оренду житло чи квартиру на вигідних умовах, але в більшості випадків спілкування між сторонами відбувається за допомогою електронної пошти. У разі досягнення згоди, шахрай погоджується здати квартиру за умови, якщо покупець надішле кошти за оренду майна за декілька місяців вперед. Надіславши гроші орендар в подальшому залишається без грошей і житла, а власник безслідно зникає, прихопивши гроші.
Шахрайство з надзвичайною ситуацією чи рідними. Даний вид шахрайства спрямований на емоційні переживання людини і сильне бажання допомогти тим, хто потрапив у біду. Шахраї телефонують друзям або родичам, видаючи себе за жертв, та змальовують екстрену ситуацію (арешт; пограбування; дорожньо-транспортна пригода, потрапляння до лікарні тощо), благаючи про допомогу у вигляді термінового грошового переказу. Даний вид шахрайства може мати різноманітні форми та масштаби.
Шахрайство з онлайн-покупками. Жертвами даного виду шахрайства стають відвідувачі веб-сайтів або користувачі послуг Інтернет-аукціонів. В даному випадку шахраї пропонують жертвам придбати різного роду товари за значно низькими цінами, ніж в магазинах чи на інших веб-сайтах, не забуваючи вказувати на значні знижки, які вже закінчуються, але за умови внесення предоплати на певний банківський рахунок. Після того, як жертва переведе кошти, то в більшості випадків вона не отримує бажаний товар, а то й взагалі його не отримує, а злочинець залишається з грошима.
Афера з Інтернет-знайомствами. Даний вид шахрайства розпочинається досить просто: чоловік і жінка знайомляться в Інтернет-мережі, один з яких виступає в ролі шахрая. Спочатку вони листуються електронною поштою, розмовляють по телефону та обмінюються фотографіями, які в більшості випадків не відповідають дійсності. І, нарешті, вони планують зустріч або, навіть, весілля. Злочинець просить жертву надіслати йому грошей, мотивуючи це тимчасовим скрутним матеріальним становищем, помилковим закриттям банківських рахунків тощо і тим, що йому необхідно придбати білети на автобус, щоб відвідати тяжко хворого родича. Зазвичай, перший банківський переказ є невеликим, але з часом такі прохання починають зростати, зростають також і суми грошових переказів. Завершується все тим, що шахраї не виконують своїх обіцянок, крадуть гроші і зникають.
Для того, щоб не потрапити на «гачок» до шахраїв слід бути обережними та дотримуватись наступних правил:
– не панікувати;
– не повідомляти ніяких відомостей особистого характеру ( паспортні дані, відомості про банківські рахунки тощо);
– уточнювати інформацію та ставити додаткові запитання, що стосуються ситуації;
– не переказувати грошові кошти на сумнівні рахунки;
В тому разі, коли ви повідомили шахраям свої особисті дані, то в найкоротший термін необхідно:
– звернутися до органів поліції;
– зателефонувати в контактний центр банку та заблокувати картку.
Всеукраїнська гаряча телефонна лінія безоплатної правової допомоги – 0-800-213-103 (цілодобово та безкоштовно з мобільних та стаціонарних телефонів в межах України).
